1、TA服務(wù)

2002年8月,中國(guó)結(jié)算根據(jù)開放式基金市場(chǎng)需要,推出了一套開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng),該系統(tǒng)依托中國(guó)結(jié)算滬、深分公司現(xiàn)有證券賬戶資源、資金交收系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)施,為基金與理財(cái)類產(chǎn)品管理人提供登記、結(jié)算、計(jì)費(fèi)、通訊等模塊的單獨(dú)或組合服務(wù)。該系統(tǒng)由登記注冊(cè)(簡(jiǎn)稱“TA”)系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)及通信系統(tǒng)三部分構(gòu)成,具有較完備的服務(wù)功能,可以為有關(guān)參與方提供基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回及相關(guān)登記結(jié)算、權(quán)益分配、客戶服務(wù)等全方位服務(wù)。

中國(guó)結(jié)算為投資者建立“一卡通”式基金賬戶,并提供相關(guān)賬戶持有明細(xì)情況查詢,不但省去了投資者重復(fù)多次開戶及管理眾多基金賬戶的麻煩,也能切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

中國(guó)結(jié)算為基金與銷售代理人間的資金結(jié)算提供集中擔(dān)保的凈額結(jié)算服務(wù),每個(gè)結(jié)算參與人每日只需管理一個(gè)與中國(guó)結(jié)算間的交收頭寸,實(shí)現(xiàn)安全、高效。

中國(guó)結(jié)算基金系統(tǒng)的通信系統(tǒng)采用“單點(diǎn)聯(lián)接”模式與參與人聯(lián)接,避免了參與人間的多重聯(lián)網(wǎng),極大地降低了參與人的運(yùn)營(yíng)成本。標(biāo)準(zhǔn)化的交易處理規(guī)則和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口有利于參與人日常業(yè)務(wù)操作和未來(lái)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。此外,由于依托現(xiàn)有證券結(jié)算通信網(wǎng)絡(luò),數(shù)據(jù)傳輸?shù)男屎桶踩砸驳玫接行У谋ＷC。

中國(guó)結(jié)算制定和發(fā)布了一系列業(yè)務(wù)規(guī)則,其中最基礎(chǔ)的是《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》。

2、資產(chǎn)托管服務(wù)

2011年5月,以配合證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新試點(diǎn)為契機(jī),經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),中國(guó)結(jié)算為證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品提供托管服務(wù)。11月8日,中國(guó)結(jié)算資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)正式上線運(yùn)營(yíng)。

中國(guó)結(jié)算提供的資產(chǎn)托管服務(wù)主要包括五項(xiàng):

一是資產(chǎn)保管服務(wù)。負(fù)責(zé)托管產(chǎn)品的資金和證券的保管。為每個(gè)托管產(chǎn)品建立獨(dú)立賬戶和賬冊(cè),保管資產(chǎn)與自身資產(chǎn)嚴(yán)格分開,確保賬實(shí)相符、賬賬相符。

二是資金結(jié)算服務(wù)。根據(jù)管理人指令,負(fù)責(zé)執(zhí)行相關(guān)托管產(chǎn)品銷售、投資資金結(jié)算以及相關(guān)費(fèi)用支付等。確保資金結(jié)算安全、準(zhǔn)確、高效。

三是會(huì)計(jì)核算與資產(chǎn)估值服務(wù)。針對(duì)托管產(chǎn)品的銷售情況、在相關(guān)市場(chǎng)的投資成交結(jié)果以及相關(guān)權(quán)益分派信息、現(xiàn)金余額變等進(jìn)行會(huì)計(jì)記賬。在相關(guān)會(huì)計(jì)記錄的基礎(chǔ)上,依據(jù)從相關(guān)市場(chǎng)取得的行情或公允價(jià)值,估算相關(guān)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值。

四是投資監(jiān)督服務(wù)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及托管產(chǎn)品的相關(guān)合同約定,對(duì)管理人對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的投資運(yùn)作情況實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)督核查。

五是信息披露服務(wù)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及托管產(chǎn)品的相關(guān)合同約定,對(duì)管理人所披露的產(chǎn)品相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核,定期出具相關(guān)托管報(bào)告等。

中國(guó)結(jié)算提供的資產(chǎn)托管服務(wù)具有五方面特點(diǎn):

一是公信力。中國(guó)結(jié)算作為依據(jù)《證券法》成立的唯一證券集中登記結(jié)算機(jī)構(gòu),本身是非營(yíng)利性的服務(wù)機(jī)構(gòu),市場(chǎng)地位中立,公信力強(qiáng)。

二是專業(yè)化。中國(guó)結(jié)算作致力于證券登記、存管、資金結(jié)算等資本市場(chǎng)后臺(tái)服務(wù)二十余年,對(duì)于資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)有更深的理解。托管業(yè)務(wù)與本公司登記結(jié)算、基金TA等其他業(yè)務(wù)相互配合,能夠提供更好的整體后臺(tái)解決方案。

三是高效率。中國(guó)結(jié)算的托管業(yè)務(wù)充分利用自身在證券登記結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等方面的豐富經(jīng)驗(yàn),為托管產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)、高效的“一站式”托管服務(wù)。

四是安全性。中國(guó)結(jié)算在長(zhǎng)期的證券登記結(jié)算服務(wù)中,形成了一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和管理措施,這些都直接應(yīng)用到了托管服務(wù)上,充分確保托管資產(chǎn)安全。

五是低成本。中國(guó)結(jié)算秉承支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的理念,堅(jiān)持保本運(yùn)營(yíng)策略,始終以較低的收費(fèi)水平提供各種資產(chǎn)托管服務(wù)。

3、基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)服務(wù)

根據(jù)證監(jiān)會(huì)部署,中國(guó)結(jié)算于2011年9月底推出基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)。至2012年底,基金業(yè)內(nèi)全部注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)均完成平臺(tái)的接入工作。下一步中國(guó)結(jié)算將繼續(xù)做好新增注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)以及取得公募基金資格的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、私募證券基金管理機(jī)構(gòu)等單位的接入工作。

作為基金行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施,平臺(tái)服務(wù)主要體現(xiàn)在三方面:

一是推動(dòng)行業(yè)發(fā)展。平臺(tái)提供的統(tǒng)一規(guī)范、一線接入、互聯(lián)互通等服務(wù),有利于提高行業(yè)整體效率,降低行業(yè)成本,促進(jìn)行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。

二是防范風(fēng)險(xiǎn)。平臺(tái)為基金交易數(shù)據(jù)傳輸提供集中運(yùn)營(yíng)維護(hù)服務(wù),有助于降低行業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)基金行業(yè)核心數(shù)據(jù)的集中備份,有利于保障行業(yè)信息安全。

三是維護(hù)投資者利益。由于流經(jīng)平臺(tái)的是真實(shí)、有效的生產(chǎn)數(shù)據(jù),輔以適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控,可以有效避免盤后交易、擇時(shí)交易等行為的發(fā)生,維護(hù)投資者利益。